Валюты и деньги. Война на истощение

[seps Профиль]

Экономика == Политика


<< Пред След >>

Валюты и деньги. Война на истощение



Golden Front



Москва

956 дней
2726.99
Александр Лежава 16 Мар 14:31
публикатор Golden Front [goldenfront] Темы: александр лежава , валютные войны , золото , инфляция , серебро


Глобальные рынки физического золота и серебра удивительно малы по своим современным масштабам. В текущих биржевых ценах годовая добыча золота не превышает 80 миллиардов, а серебра – 12 миллиардов американских дензнаков. Сущие копейки по меркам фондового рынка, валового внутреннего продукта ведущих стран или размеров накопленных ими долгов. Объемы физических монетарных металлов в значительной степени размываются за счет «бумажного» золота и серебра. Это бумажные требования и обязательства по поставке драгоценных металлов, возникающие в результате биржевых сделок или принимаемых на себя обязательств банками, хедж-фондами и прочими участниками рынка.












11.03.2016

Глобальные рынки физического золота и серебра удивительно малы по своим современным масштабам. В текущих биржевых ценах годовая добыча золота не превышает 80 миллиардов, а серебра – 12 миллиардов американских дензнаков. Сущие копейки по меркам фондового рынка, валового внутреннего продукта ведущих стран или размеров накопленных ими долгов. Объемы физических монетарных металлов в значительной степени размываются за счет «бумажного» золота и серебра. Это бумажные требования и обязательства по поставке драгоценных металлов, возникающие в результате биржевых сделок или принимаемых на себя обязательств банками, хедж-фондами и прочими участниками рынка. В подавляющем большинстве случаев они не предусматривают физической поставки и служат для спекулятивной игры на бирже и, что еще более важно, манипулирования и контроля за ценами монетарных металлов. Несмотря на формальные обязательства продавцов поставить физический металл, у них обычно нет реального обеспечения, это не более чем обещания, выполнять которые никто не собирается.

По мере ухудшения экономического положения в мире все больше участников рынка обращает свое внимание на золото и серебро, как альтернативу мировым валютам. Спрос на драгоценные металлы оказывается столь велик, что даже на «бумажном» рынке монетарных металлов возникают проблемы. Крупным игрокам не удается достаточно быстро создавать даже «бумажное» золото, чтобы удерживать его от роста. Процесс еще больше осложнится, когда многие покупатели «бумажного» металла осознают, что они в реальности купили воздух и владеют не реальным металлом, а всего лишь бумажными расписками, обязательствами, которые их контрагенты не могут выполнить потому, что металла у них просто нет.

Когда это произойдет, придет и осознание того, что обязательства по поставкам «бумажного» золота и серебра мало чем отличаются по своей сути от тех бумажных валют, которые были в них вложены. На текущий момент все обращающиеся в мире валюты ничем друг от друга не отличаются, поскольку ничем не обеспечены и являются бумажными декретными деньгами. Из всех присущих деньгам функций для них характерна лишь одна – расчетная. Все валюты конкурируют между собой в гонке к финишной черте – полному обесцениванию, и основной вопрос заключается в том, какая из них в данный конкретный момент будет обесцениваться быстрее, чем другие. Если валюта девальвируется медленнее конкурентов, она проигрывает. Если она обесценивается недостаточно относительно ее соперников, результат тот же.

К тому же у необеспеченных валют есть и еще одна черта, на которую мало кто обращает внимание. Они конкурируют между собой и оцениваются друг относительно друга. Поэтому их котировки представляют собой лишь относительные величины, мало чем связанные со стоимостью реальных товаров. Все мировые валюты коллективно обесцениваются относительно них, и это легко увидеть по изменению ценников в магазинах и на бензозаправках. Однако по сравнению с продуктами питания или энергоносителями есть один товар, принципиально отличающийся от них. Этот товар – золото или де-факто мировые деньги. Бумажные валюты обесцениваются прежде всего относительно них.





Именно обеспеченные деньги являются основным и принципиальным конкурентом необеспеченных бумажных валют, выпускаемых по всему миру центральными банками. Поэтому позволить золоту дорожать, для современной банковской системы, построенной исключительно на доверии к бумажным валютам, смерти подобно. Это подрывает существующую систему, позволяющую перераспределять общественное богатство в пользу тех, кто производит эти валюты, и в первую очередь - мировую резервную валюту. На сохранение существующего положения вещей за прошедшие четыре года были брошены значительные ресурсы, но в отличие от возможного ничем неограниченного выпуска бумажных валют запасы физического золота (и серебра) во все времена были конечны. Когда у одной из противоборствующих сторон в прежние времена заканчивались деньги на ведение войны, она обычно терпела поражение. Нечто подобное мы наблюдаем и сейчас. Разница лишь в том, что открытые боевые действия ограничиваются локальными конфликтами, а основным полем боя являются экономика и финансы.

При этом противоборствующими сторонами этого конфликта являются не только отдельные государства и даже не столько они, сколько население, с одной стороны, и система прежде всего западных центральных и близких к ним транснациональных банков, с другой. Кризис, начавшийся в 2008 году, явился первым его наглядным проявлением. Банкам и властям удалось тогда удержать ситуацию от широкомасштабного краха, но основная причина кризиса – накопившиеся до критического предела искажения в финансовой системе, построенной на бумажных необеспеченных валютах и долге – так и осталась неразрешенной. Манипуляции с биржевыми ценами «бумажного» золота и серебра, подкрепленные поставками на мировой рынок реального металла, позволили временно снизить их мировые цены, но они не решили главной задачи. Население и иные участники рынка не только не стали распродавать имевшиеся у них физические запасы, но еще более активно продолжали пополнять их. В результате имевшиеся у западных банков запасы реального золота и серебра были в значительной степени истощены.

Падение фондовых индексов, введение отрицательных процентных ставок по депозитам, падение мировой торговли и рост глобальной нестабильности естественным образом вновь обратили внимание населения на драгоценные металлы. На этот раз к старым участникам, остававшимся на рынке, начали присоединяться новые. Как только это начало происходить, в силу крайней узости рынков золота и серебра и отсутствия достаточных резервов у противной стороны их мировые цены начали вновь расти, привлекая все больше новых участников. Чем активнее будет происходить этот процесс, тем больше может появляться желающих присоединиться к нему, тем до больших высот могут взлететь цены золота и серебра, и тем меньшим доверием могут пользоваться бумажные валюты, пока доверие к ним и прочим бумажным «активам» не окажется полностью подорвано. Это станет их естественным финалом, когда они обесценятся до нуля, а им на смену вновь придут твердые обеспеченные деньги. Лишь тогда станет окончательно понятно, какие мировые экономики являются лидерами, а какие – отстающими, и кто лучше других разбирается в экономике. Лишь тогда, когда на смену бумажным необеспеченным валютам придут твердые обеспеченные деньги, станет возможен новый реальный подъем мировой экономики.

[seps Профиль]

Санитары леса или обыкновенные падальщики?




Ответ на письмо читателя
Golden Front
Москва
946 дней
2855.65
Александр Лежава 08 Мар 21:37
публикатор Golden Front [goldenfront] Темы: александр лежава , золото
При всем уважении к тебе, надо признать, что известная фраза - "золото - варварский пережиток прошлого" не лишено оснований. Потому что XX век и начало XXI века в корне изменили экономику и весь уклад жизни. И приводить в качестве аргумента слова, сказанные Морганом в 1900-е годы (или кем там... Рокфеллером), что золото это деньги и больше ничего, не совсем корректно.

02.03.2016
Несколько дней назад мой близкий приятель прислал свой комментарий к одной из моих заметок. Его имеет смысл привести полностью. Единственное, что в нем было исправлено, это пара опечаток.

«Саша, привет!

При всем уважении к тебе, надо признать, что известная фраза - "золото - варварский пережиток прошлого" не лишено оснований. Потому что XX век и начало XXI века в корне изменили экономику и весь уклад жизни. И приводить в качестве аргумента слова, сказанные Морганом в 1900-е годы (или кем там... Рокфеллером), что золото это деньги и больше ничего, не совсем корректно. С таким же успехом можно цитировать Ленина - главное из искусств - это кино (хорошо что не цирк). Позволю себе заметить, что мы живем не в эпоху Средневековья, и даже не в начале 1900-х, когда золото действительно было мерилом торговых отношений. В ближайшие 40 лет на 3D принтере будут строиться целые города, будут изобретены приборы, читающие мысли, и сны можно будет просматривать в записи. Будут выращивать человеческие органы, которые можно будет покупать в магазине. Вся торговля уйдет в интернет. Понятие офиса канет в лету. Будет побеждена старость и оживлен первый человек. К концу века мир перейдет в эру технологической сингулярности. Еще раньше будут открыты новые виды энергии и прорывы в нанотехнологиях. Мозг человека будет соединен с суперкомпьютером и станет другим. Можно ли будет в эту эпоху поговорить о золоте?



Конечно можно! Да о чем угодно!»

Начнем с того, что никто из тех, кто обладает элементарным здравым смыслом, не отрицает технологического прогресса. Достижения науки и технологий в настоящее время огромны, и можно ожидать, что они могут и дальше нарастать, если, конечно, не произойдет какой-то вселенской катастрофы, способной отбросить человечество на столетия назад, а то и полностью его уничтожить.

Однако вне зависимости от того, как быстро и в какую сторону будет двигаться технологический прогресс, в его основе всегда был и остается человеческий труд, который необходимо затратить на производство тех или иных товаров и услуг. Его необходимо измерять, ведь без этого невозможно объективно определить стоимость того или иного товара или услуги. Это мало чем отличается от использования каких-либо других мер: метра, как меры длины, грамма, как меры веса, или секунды, как меры времени. Однако в отличие от используемой сейчас меры человеческого труда – денег – все приведенные выше меры постоянны по своим параметрам.

Невозможно построить дом, самолет или сшить костюм, когда, например, твоя линейка в один метр вчера была равна метру, сегодня - 70 сантиметрам, а завтра будет иметь длину в метр десять. При этом почему-то никого не удивляет, что мера труда, используемые ныне повсеместно бумажные необеспеченные деньги, постоянно меняют свою величину. Изменяются ли затраты труда, например, водителя троллейбуса или машиниста поезда метро, который изо дня в день, из месяца в месяц ездит по одному и тому же неизменному маршруту? Вряд ли. При этом три года назад он получал, скажем, 50 тысяч рублей, год назад – 70, а сейчас – 80. Это достаточно наглядно демонстрирует, как при неизменных затратах труда постоянно изменяется его мера. Этот процесс не позволяет объективно оценивать человеческий труд. Ни для кого не должно быть секретом, что это откровенно жульническая схема, направленная на то, чтобы платить трудящимся как можно меньше.





Объективным мерилом человеческого труда может быть лишь затраченная энергия, причем затраченная на производство чего-либо максимально эффективно. Поэтому, вероятно, в конечном итоге деньги со временем будут представлять собой своего рода аккумулятор, на который может закачиваться энергия в качестве оплаты за труд и расходоваться в определенных размерах, когда происходит оплата чего-либо. Проблема заключается лишь в том, что этот аккумулятор должен быть компактным, иметь возможность сохранять находящуюся на нем энергию без каких-либо потерь неопределенно долгое время и уметь при необходимости расходовать лишь точно определенную часть энергии из находящегося на нем совокупного запаса. Пока технологически такое совершенно невозможно, и когда подобное удастся реализовать совершенно не ясно.

Однако потребность в деньгах – этой мере обращения, накопления, образования сокровищ и так далее, а также особой наиболее удобной для этого форме товара, у человечества существовала тысячелетия. И наиболее удобным эквивалентом для всех участников рынка было выбрано золото. Именно оно представляло и представляет собой ту овеществленную, ставшую желтым металлом энергию, которое человечество потратило на его добычу, и которая является эквивалентом любых других товаров. Оно неизменно, а его вес и пробу легко проверить. Это единый стандарт, относительно которого можно измерять ценность любых товаров, в том числе и человеческого труда, причем не только в данный конкретный момент времени, но на протяжении всей истории человечества. Лучшего пока не придумали. Несмотря на все суперкомпьютеры, нанотехнологии, 3D принтеры и прочие технологические достижения. Когда-нибудь в будущем это возможно, но пока приходится пользоваться тем, что есть. И это – золото.

Ну, а в завершение несколько цитат из более поздних, чем Дж.П.Морган авторов.

«Ставить против золота – это то же самое, что ставить на правительства. Тот, кто ставит на правительства и правительственные деньги [бумажную валюту как американский доллар] ставит против 6000 лет зафиксированной истории человечества». (Шарль де Голль)

Если и де Голль устарел, то можно предложить это:

«Золото по-прежнему представляет окончательную форму платежа в мире. В крайнем случае никто не будет принимать бумажные деньги. Золото принимают всегда». (Алан Гринспен, 20 мая 1999)

«Золото, в отличие от других товаров, это валюта… и большой упор в спросе на золото приходится не на ювелирные украшения. Это ничто иное, как спасение от того, что воспринимается как система декретных денег, бумажных денег, которая, кажется, разрушается.» (Алан Гринспен, бывший председатель Федеральной резервной системы США, 23 августа 2011)

Мои книжки

«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,

«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,


«Занимательная экономика»,

«Деньги смутных времен. Древняя история»,

«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»

можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

Экономика == Политика



Санитары леса или обыкновенные падальщики?



Golden Front



Москва

946 дней
2855.65
Александр Лежава 08 Мар 21:39
публикатор Golden Front [goldenfront] Темы: александр лежава , банки , банкстеры , россия/кризис


Прошедшие годы и неоднократные кризисы, в том числе 1991, 1994, 1998, 2001, 2004, 2008 годов, не считая более мелких потрясений, должны были бы научить всех одной простой истине: никогда не верьте банкам. Если вы продолжаете им верить и хранить там свои сбережения, это ваши риски. И когда с банком что-либо случится, и ваши сбережения там пропадут, не стоит пенять на кого-то кроме себя самого. Вас неоднократно предупреждали, и если вы не прислушиваетесь, то это ваши проблемы.











29.02.2016

Прошедшие годы и неоднократные кризисы, в том числе 1991, 1994, 1998, 2001, 2004, 2008 годов, не считая более мелких потрясений, должны были бы научить всех одной простой истине: никогда не верьте банкам. Если вы продолжаете им верить и хранить там свои сбережения, это ваши риски. И когда с банком что-либо случится, и ваши сбережения там пропадут, не стоит пенять на кого-то кроме себя самого. Вас неоднократно предупреждали, и если вы не прислушиваетесь, то это ваши проблемы.

Однако, если обычным банкам просто верить нельзя, то в данном случае жизненный опыт учит: ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКАМ И ИХ СОТРУДНИКАМ ТЕМ БОЛЕЕ НЕЛЬЗЯ ВЕРИТЬ. В свете этого довольно занятно было читать сегодняшнюю заметку «ЦБ пообещал завершить расчистку банковского сектора к 2018 году» (http://www.rbc.ru/rbcfreenews/56d43abb9a79470df561f406). И когда один из руководителей Банка России, на протяжении уже лет двадцати отвечающий в этой лавочке за надзор, начинает рассказывать, что «основная работа по расчистке банковского сектора должна завершиться к 2018 году», то поверить этому можно лишь в одном единственном случае. Если в 2016 и 2017 годах будет осуществляться массированная и ни с чем ранее не сравнимая по своим масштабам ликвидация банков. С учетом того, что в 2014 году Банк России отозвал 84 лицензии, в 2015 – 93, и вспоминая ближайшую тактическую цель довести количество коммерческих банков до 200, на ближайшие пару лет приходится порядка 400 – 450 кандидатов на выход. Что будет с их клиентами, и сколько средств они потеряют, никого в центральном банке не волнует.

Возможно ли такое? Вполне. В условиях сокращения кормовой базы – средств юридических и физических лиц - регулятор прикладывает все усилия, чтобы минимизировать количество конкурентов для государственных банков. Все прекрасно понимают, что без поддержки властей они существовать не могут, и их ожидала бы судьба «дважды покойника» России – Внешэкономбанка. Впервые он сложил голову в начале 1990-ых, когда вместе со Сбербанком фактически объявил дефолт по своим обязательствам перед клиентами. В этом году он выступил в одиночном разряде, но Сбербанк мог бы вскоре составить ему компанию, если бы власти действительно приняли бы решение о его приватизации. Да, кстати. С учетом того, что руководство Внешэкономбанка при размещении имевшихся у него средств просто выполняло директивы правительства, не сложно увидеть, насколько эффективным было это руководство. Но вернемся к Банку России.

Если же размеры ликвидаций банков сохранятся на уровне прошедших двух лет, то вряд ли Банк России в указанные сроки сможет в достаточной степени «расчистить» банковскую поляну. Если человек, занимающийся надзором, был не способен осуществить это за два десятка лет, вряд ли стоит ожидать от него, что он внезапно сможет сделать это всего за два года. Для этого, наверное, нужны совершенно другие люди, обладающие свежим взглядом и гораздо более активные, чем нынешний многолетний руководитель этого направления.






Что же касается слов главы Банка России, сказанных в октябре прошлого года, что она «не стала бы это называть зачисткой, это скорее оздоровление банковского сектора, это избавление от слабых игроков», то верить им тоже не стоит. Это чистая психология. Если бы речь действительно шла об оздоровлении кредитных учреждений, то она бы так и сказала сразу, но когда в начале говорится, что это вроде как «не зачистка», на отрицание «не» в данном случае можно смело не обращать внимания.

К тому же для ликвидации любого, даже устойчивого и нормально функционирующего банка Банку России достаточно потребовать от него досоздать резервы по предоставленным кредитам на сумму, превышающую его капитал. После чего полностью в рамках действующего законодательства регулятор не просто может, но должен отзывать лицензию и отправлять на место временную администрацию. Если банк не согласен с требованием, то он может подать на регулятора в суд, но к тому времени, когда наш самый гуманный в мире суд будет готов рассмотреть иск, банка, как кредитного учреждения, уже не будет, а руководить им будет либо временная администрация, назначенная тем же Банком России, либо связанный с ним конкурсный управляющий.

Поэтому, когда речь заходит об оздоровлении Банком России банковского сектора, верить этому не стоит. Банк России, как и любой центральный банк, никогда не был ни доктором Айболитом, ни даже настоящим санитаром. Прежде всего он – типичный падальщик и пожиратель трупов, но при этом всегда готов напасть из засады и на живую дичь, когда знает, что может чем-то безнаказанно и неплохо поживиться.

И чтобы закончить эту заметку на мажорной ноте: храните ваши деньги в банке, желательно трехлитровой.

Мои книжки

«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,

«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,

«Занимательная экономика»,

«Деньги смутных времен. Древняя история»,

«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»

можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396